С 2022 года Центробанк России начнет контролировать все денежные переводы между физлицами, запрашивая по ним данные у банков, включая персональную информацию. По словам экспертов, это нужно для борьбы с нелегальными онлайн-казино, крипто-обменниками и бизнесом, принимающим платежи на личные карты.

Согласно источникам, кредитные организации получили новую форму для предоставления отчетности о денежных переводах. Из нее следует, что ЦБ теперь будет запрашивать информацию обо всех p2p-транзакциях, в том числе персональные данные отправителей и получателей средств.
Какие данные интересуют
Согласно новой форме, в отчет должны включаться все исходящие и входящие переводы денежных средств между физлицами, которые проводятся по следующим схемам:
- С карты на карту, со счета на счет;
- С электронного кошелька на электронный кошелек, либо с карты на кошелек и обратно;
- Со счета абонента оператора связи на кошелек или карту и обратно;
- Платежи через СБП;
- Трансграничные переводы денежных средств физлицами;
- Переводы денежных средств без открытия счета, в том числе через платежные терминалы платежных агентов;
- Переводы физлица между собственными счетами в рамках одной кредитной организации;
- Переводы через системы денежных переводов, например CONTACT, Western Union и т. д.
При этом информация по каждой операции должна содержать: номера карт и код страны отправителя и получателя, данные банков, уникальный ID клиента, сумму переведенных средств, дату и время перевода, назначение платежа и т. д.
Чат для арбитражников: @ProTrafficcom
Читайте также:
-
ТОП 10 бирж фриланса для 2025
-
RevenueLab.biz провели ребрендинг: новые выгодные условия для вебмастеров и переработанный юзабилити
-
Партнерка Вайлдберриз для вебмастеров
-
Metavoice: обзор нейросети для изменения голоса в реальном времени
-
Интервью с Head of Affiliate: как рулить аффилиатами в Everad и не сойти с ума
-
Как заработать на ChatGPT в 2023: интервью с манимейкером