Новая волна борьбы с онлайн-казино от ЦБ России

С 2022 года Центробанк России начнет контролировать все денежные переводы между физлицами, запрашивая по ним данные у банков, включая персональную информацию. По словам экспертов, это нужно для борьбы с нелегальными онлайн-казино, крипто-обменниками и бизнесом, принимающим платежи на личные карты.

Согласно источникам, кредитные организации получили новую форму для предоставления отчетности о денежных переводах. Из нее следует, что ЦБ теперь будет запрашивать информацию обо всех p2p-транзакциях, в том числе персональные данные отправителей и получателей средств. 

Какие данные интересуют

Согласно новой форме, в отчет должны включаться все исходящие и входящие переводы денежных средств между физлицами, которые проводятся по следующим схемам: 

• С карты на карту, со счета на счет;
• С электронного кошелька на электронный кошелек, либо с карты на кошелек и обратно;
• Со счета абонента оператора связи на кошелек или карту и обратно;
• Платежи через СБП;
• Трансграничные переводы денежных средств физлицами;
• Переводы денежных средств без открытия счета, в том числе через платежные терминалы платежных агентов;
• Переводы физлица между собственными счетами в рамках одной кредитной организации;
• Переводы через системы денежных переводов, например CONTACT, Western Union и т. д.

При этом информация по каждой операции должна содержать: номера карт и код страны отправителя и получателя, данные банков, уникальный ID клиента, сумму переведенных средств, дату и время перевода, назначение платежа и т. д. 

Чат для арбитражников: @ProTrafficcom