Отдельной статистики в ГАС «Правосудие» по делам связанным с криптовалютами и P2P-обменом пока нет, однако поиск по базам судов общей юрисдикции показывает устойчивый тренд — дел все больше как уголовных, так и гражданских. Фигурантами нередко становятся люди, которые просто проводили обычные обменные операции или арбитражники, для которых P2P — основной инструмент. Журналисты ProTraffic разбирали вместе с юристами Alfa Defense реальные истории из судебной практики.
Почему криптовалюта все чаще появляется в судах?
За последние несколько лет криптовалюта стала одним из самых популярных инструментов для международных расчетов и переводов. После введения санкций и ограничений на банковские операции многие пользователи начали активнее использовать P2P-обмен на криптобиржах.
Такая схема обычно выглядит просто: один человек переводит рубли на банковский счет другого, а взамен получает криптовалюту — чаще всего стейблкоины вроде USDT. Сделка проходит напрямую между пользователями, а биржа выступает только гарантом исполнения.
Но именно такая модель все чаще оказывается в центре внимания правоохранительных органов в России. Если деньги, которые переводятся в рамках сделки, связаны с мошенничеством, то владелец банковского счета может неожиданно оказаться участником уголовного или гражданского разбирательства.
Когда обмен крипты доведет до уголовного дела?
В судах общей юрисдикции (это обычные суды, куда вы обращаетесь чтобы взыскать деньги с залившего вас соседа, или засудить соседа, укравшего у вас мешок картошки) уголовных дел, где фигурируют криптовалюты — тысячи. Вон, например, один из свежих примеров из Ставрополья.
Потерпевший перевел мошенникам около 290 тысяч рублей, поверив распространенной легенде о «безопасном счете». Деньги в итоге оказались на банковском счете человека, который, по его словам, занимался обычным P2P-обменом криптовалюты и получил перевод в рамках сделки.
Следствие сочло этот счет частью мошеннической цепочки. Суд первой инстанции даже разрешил следователю изъять деньги со счета и перечислить их потерпевшему — не дожидаясь когда следователи найдут реальных мошенников.
Обменял крипту — получил иск от прокурора и лишился денег
Еще более заметный тренд формируется в гражданских процессах. Они рассматриваются быстрее и их банально — больше. Российские суды стали чаще рассматривать иски о неосновательном обогащении, когда потерпевшие по уголовным делам пытаются вернуть деньги через тех, на чьи счета они были переведены.
Так произошло в деле, рассмотренном в конце 2025 года в Смоленске.
Фабула банальна — пенсионер стал жертвой телефонных мошенников. Они убедили его, что с его банковскими счетами происходят подозрительные операции и деньги нужно срочно «спасти». Под влиянием злоумышленников мужчина переводил средства на разные счета, обменивал валюту и даже оформлял кредиты. В итоге, за потерпевшего вступился прокуратура, которая обратилась в суд.
В общей сложности пенсионер лишился больше 100 тысяч долларов. Только на один банковский счет — принадлежащий жительнице Подмосковья — поступило 2,4 млн рублей.
Владелица счета утверждала, что получила деньги в рамках P2P-обмена: она продала криптовалюту и отправила покупателю более 25 тысяч USDT. По ее словам, она не могла знать, что средства имеют криминальное происхождение.
Однако суд пришел к другому выводу. Он указал, что между пенсионером и получателем денег не было никаких договорных отношений, а сами средства были переведены под влиянием обмана. В результате суд признал полученную сумму неосновательным обогащением и постановил взыскать с ответчицы и полученные ей деньги 2,4 млн рублей и около 40 тысяч рублей госпошлины.
Почему арбитражники на крючке?
То, что подобные споры перестали быть редкостью, подтверждают и юристы, работающие с делами в сфере криптовалютного обмена. По словам специалистов сервиса юридической помощи арбитражникам Alfa Defense, за последний год количество обращений от людей, оказавшихся фигурантами подобных историй, заметно выросло.
«Все чаще к нам обращаются люди, которые занимались P2P-обменом криптовалюты или арбитражем трафика и внезапно оказываются либо участниками уголовного дела, либо ответчиками по иску о неосновательном обогащении», — рассказал изданию ProTraffic юрист Alfa Defense.
По его словам, логика правоохранительных органов и потерпевших в таких ситуациях довольно проста: мошеннические схемы почти всегда проходят через длинную цепочку банковских переводов, а значит следствие ищет так называемое «последнее звено», на котором деньги можно обнаружить и попытаться вернуть.
Проблема в том, что именно таким звеном часто оказываются люди, работающие с криптовалютой через P2P-платформы. В рамках обмена они получают на свои банковские счета переводы от незнакомых пользователей, а взамен отправляют им цифровые активы. Если же отправитель денег действовал под влиянием мошенников, то владелец счета автоматически попадает в поле зрения следствия.
Юристы отмечают, что для следственных органов подобные ситуации выглядят достаточно очевидно: потерпевший перевел деньги на конкретный счет, значит владелец счета может рассматриваться как соучастник цепочки.
«В P2P-сделке у человека нет возможности проверить источник происхождения средств. Он получает перевод от контрагента на банковский счет и отправляет ему криптовалюту. Формально он выполняет обычную сделку обмена, но если деньги оказались частью мошеннической схемы, то именно он становится удобным ответчиком», — объясняют в Alfa Defense.
При этом юристы отмечают, что такие ситуации все чаще возникают именно в сфере криптовалютного арбитража и P2P-обмена.
«Арбитражники и P2P-трейдеры часто работают с международными площадками и иностранными рынками. В нынешних условиях многие такие операции проходят через полулегальные финансовые схемы, потому что классические банковские каналы просто не работают. Но именно из-за этого участники рынка оказываются в зоне повышенного риска», — отметил юрист Alfa Defense.
По словам специалистов, чаще всего проблемы начинаются уже после того, как в отношении мошенников возбуждается уголовное дело. Потерпевшие пытаются вернуть деньги и начинают искать все счета, через которые проходили переводы. В результате владельцы таких счетов могут столкнуться сразу с несколькими последствиями: блокировками банковских карт, вызовами на допросы и гражданскими исками.
«Даже если человек не имеет никакого отношения к мошенникам и просто провел обмен криптовалюты, ему приходится доказывать свою добросовестность. И это может быть довольно сложным процессом», — говорят юристы Alfa Defense.
Безрадостное будущее — рынок обмена ждет рост споров
Юристы отмечают, что нынешняя судебная практика — лишь начало более масштабного процесса. По мере того как криптовалюта становится привычным инструментом расчетов, количество споров, связанных с такими операциями, будет только увеличиваться.
В сервисе юридической помощи арбитражникам Alfa Defense считают, что ближайшие годы могут стать периодом формирования новой судебной практики вокруг P2P-обмена.
«Кроме того, продолжит нарастать и регуляторное давление. Банк России последовательно реализует концепцию цифрового рубля и легализованного оборота цифровых финансовых активов в рамках регулируемой инфраструктуры. Параллельно регулятор последовательно сужает «серую зону» P2P-операций. Вероятно принятие подзаконных актов, которые обяжут банки блокировать переводы от физических лиц, совершающих однотипные операции — что прямо затронет арбитражников, регулярно получающих выплаты через P2P», — подчеркнул изданию ProTraffic юрист Alfa Defense.
Как снизить риски при работе с криптовалютой?
Эксперты отмечают, что полностью исключить подобные риски сегодня практически невозможно. Тем не менее участники affiliate-рынка могут снизить вероятность проблем, если внимательно относятся к безопасности операций.
Юристы советуют сохранять всю информацию о проведенных сделках — переписку на биржах, данные о транзакциях в блокчейне и историю операций на платформах P2P-обмена. В случае спора именно эти данные могут стать ключевыми доказательствами того, что человек проводил обычную обменную операцию.
«Наша практика показывает: арбитражники, которые заранее выстраивают документооборот (скриншоты заявок, переписка, подтверждение переводов криптовалюты, договоры с партнерскими сетями), существенно быстрее и с меньшими издержками выходят из ситуаций с блокировками и уголовными проверками», — объясняют в Alfa Defense.
По мнению экспертов, другим важным направлением в противодействии новому тренду, должно стать и структурирование деятельности через юридическое лицо или статус ИП/самозанятого.
Получение выплат от иностранных партнеров через корпоративный счет при наличии договора на оказание услуг значительно снижает риски как банковских блокировок, так и уголовных претензий — поскольку операции имеют очевидное экономическое основание и встроены в легальный хозяйственный оборот.
