Как зарабатывать на P2P арбитраже: особенности схемы и советы экспертов

Развитие рынка криптовалют — один из немногих трендов последних лет, который постоянно укрепляется. Благодаря крипте инвесторы получили возможность зарабатывать на перепродаже NFT, тестнетах и Move2Earn проектах. В новом материале разберемся с темой, которая вызывает большой интерес у новичков. Расскажем, что такое P2P-арбитраж, как на нем заработать и какие подводные камни есть у схемы. 

Что такое P2P арбитраж

В последние несколько месяцев на YouTube и в Телеграм-каналах инфобизнесмены массово переключились на продажу волшебной схемы заработка, которая дает возможность получать иксы с минимальными усилиями. 

Кто-то даже дает связки бесплатно:

Инфобизнесмены предлагают зарабатывать на P2P арбитраже — перепродаже криптовалюты. Селлеры продают связки за разные суммы: от 100$ до нескольких тысяч долларов. Покупатель получает схему действий, список инструментов и отсутствие гарантий. Опытные инвесторы понимают, что такие схемы ничего не стоят: инфобизнесмены навариваются на желании людей получать легкие деньги. 

Криптовалюты отличаются высокой волатильностью — их цена за короткий промежуток времени может сильно измениться. Трейдеры пользуются этим, чтобы получить профит с минимальным риском. 

В последнее время рынок сильно штормит — даже топовые монеты вроде биткоина и эфириума сильно падают. Владельцы активов, которые не верят в будущий подъем, скидывают свои накопления, а долгосрочные инвесторы скупают их на дне. К примеру, стоимость Solana за последнюю неделю менялась в пределах от 41$ до 26$. Те, кто закупили ее на падении и продали, когда график пошел вверх, смогли легко получить 5-10% от суммы депозита. 

Заработок на арбитраже криптовалюты предполагает краткосрочные сделки. Допустим, на одной бирже биткоин стоит $25k, а на другой $24,5k. Если купить 0,5 BTC и перепродать по более высокой цене, можно получить 250$ чистой прибыли без учета комиссий. Ваша задача — купить дешевле, продать дороже здесь и сейчас, а не анализировать, когда цена монеты пойдет вверх/вниз. Поэтому достаточно следить за графиками и действовать быстро. В этом и есть главная фишка P2P арбитража: не нужно месяцами учиться трейдингу, изучать теханализ и другие сложные вещи. 

Средняя маржа со сделки стартует от 1-2%. Цифра может показаться маленькой, но если вспомнить, что банки предлагают не более 10% годовых по вкладам — ситуация меняется. Трейдер может сделать такую сумму за несколько часов. 

Новички платят сотни или тысячи долларов, чтобы получить доступ к схеме заработка, а надо всего лишь проанализировать цены на разных биржах и найти профитные связки. Для этого достаточно пары минут анализа цены пар на том же CoinMarketCap. 

Если выбрать более дорогую криптовалюту и проанализировать пары, разница может быть существенной. В случае с биткоином разрыв в 200+ долларов — обычная ситуация. 

Виды арбитража

Существует несколько видов арбитража на криптовалюте, которые отличаются своими особенностями. Трейдеры могут использовать несколько подходов или сфокусироваться на одном. 

1. Внутрибиржевый. Сделки проходят в рамках одной биржи. Из плюсов: экономия времени и средств на комиссиях, из минусов: курс на других биржах может быть выше.
2. Кроссбиржевый. Трейдер задействует несколько P2P-бирж в поисках отличающихся цен на криптовалютные пары. Из плюсов: возможность получить самый выгодный курс, из минусов: необходимо регистрироваться на нескольких сервисах и изучать их условия. 
3. Долгосрочный. Это и есть классический трейдинг, который предполагает холдинг актива. Из плюсов: можно получить высокий профит, из минусов: нет гарантий, что со временем курс увеличится. 
4. Арбитраж с учетом курса валют. Схема предполагает спекуляцию на разнице курсов валют. Например, выгодно купить крипту с Wise и перепродать с выводом на банковскую карту. Из плюсов можно выделить повышенный профит, а главный минус в том, что связки быстро умирают.

На эффективность трейдинга влияют следующие факторы:

• Скорость проведения сделок;
• Стабильность работы биржи;
• Размер комиссий P2P-сервиса;
• Скорость вывода средств. 

Подробнее о подводных камнях трейдинга мы расскажем в следующих разделах. Опытные вебы уже поняли, что не все так сладко, как говорят инфобизнесмены. Риска потерять весь бюджет нет, но уйти в минус можно.

Какие биржи использовать для P2P арбитража

У большинства крупных криптовалютных бирж есть собственные P2P шлюзы, которые обеспечивают удобный обмен. Любой верифицированный пользователь может купить крипту за фиат и продать с минимальной комиссией. 

При выборе сервисов для работы следует обращать внимание на следующие факторы:

• Объем торгов;
• Размер комиссии;
• Лимиты по сумме операций;
• Особенности верификации — иногда кроме паспорта нужно предоставить выписку из банка или счет за коммуналку;
• Скорость вывода средств;
• Репутация по версии комьюнити.

Зарабатывать на P2P арбитраже можно не только на традиционных биржах. Существуют специализированные площадки для peer-to-peer сделок, но трейдеры предпочитают использовать именно биржи. 

У каждой биржи свои особенности, но перед началом торговли в любом сервисе необходимо пройти верификацию и установить базовую защиту аккаунта. Понадобится паспорт, селфи и подключенный Google Authenticator. 

Binance

Одна из самых авторитетных торговых площадок, которая обеспечивает быструю покупку криптовалют. Binance позиционируется как сервис с минимальной комиссией в размере 0,5%. Резиденты РФ могут использовать биржу, только если сумма криптовалютных активов не превышает 10 000 евро. Ограничение появилось из-за санкций. 

Binance идеально подходит для трейдеров из СНГ благодаря поддержке традиционных способов оплаты. Можно пополнить счет картой, электронными кошельками или обменять крипту, купленную в другом сервисе. 

Huobi

Huobi часто называют главной альтернативой Binance. На площадке тоже есть P2P переводы и поддерживаются стандартные для СНГ способы оплаты. Хотя курс иногда менее выгодный, чем на Бинансе. 

Биржа предлагает 59 способов оплаты и нулевую комиссию для пользователей. Разобраться в интерфейсе можно за пару минут. Для торговли нужна верификация по паспорту. 

FTX

Биржа пока не может похвастаться таким уровнем популярности, как сервисы выше, но тоже заслуживает внимания. P2P с поддержкой традиционных способов оплаты здесь нет, но иногда бывают более выгодные курсы на покупку крипты и минимальные комиссии.

Например, Солану и USDT можно вывести без дополнительных расходов. Тот же Binance берет за перевод по сети Tron 1$, а FTX ничего. При выводе через сеть ETH разница достигает уже 5$.

Сколько можно заработать на арбитраже криптовалюты?

Селлеры связок в один голос твердят, что после их покупки можно будет с легкостью зарабатывать несколько тысяч долларов в месяц на ежедневных «прокрутах». 

Но правда в том, что заранее нельзя предсказать, какой профит удастся получить с каждой сделки. Если вовремя закупиться и продать крипту по выгодной цене, вполне реально заработать 3-5% от суммы депозита. 

Базовая схема работы в P2P арбитраже:

1. Верифицируем профиль на одной или нескольких биржах.
2. Находим пару токенов с подходящей разницей в стоимости.
3. Покупаем токены.
4. Перепродаем дороже. 
5. Продаем крипту за фиат на бирже.
6. Profit!

Маржа сделок может отличаться в разы. Вполне реально получить и выше 5% от суммы покупки, но такие кейсы встречаются реже, чем стандартный спред в размере 2-3%. 

Если проанализировать примеры селлеров связок, то у них все круто: в некоторых случаях профит от сделки достигает 300-500$. Но они не всегда говорят о том, что для таких цифр нужен большой стартовый капитал — $2000-3000 минимум. 

В большинстве случаев профит более скромный, как на скрине ниже. Трейдер стабильно получает 2% спреда и зарабатывает, по меньшей мере, 100$ в день. Неплохой бонус, если учитывать, что на сделку уходит несколько минут. 

Новичкам не стоит рассчитывать, что они смогут бросить работу и зарабатывать на жизнь P2P арбитражем. Срок жизни большинства связок ограничен, поэтому сложно строить планы на долгосрок.

Как автоматизировать рутину

Часами следить за разными биржами и активностью трейдеров на P2P площадках очень сложно. На помощь приходят инструменты автоматизации, которые закрывают ряд базовых задач. 

Существует несколько разных уровней автоматизации, каждый из которых отличается особенностями работы. Например, можно юзать CoinMarketCap и анализировать графики. А можно использовать бота, который выполнит всю работу за трейдера. 

Полезные инструменты:

1. CryptoBot. Бот для торговли криптой в интерфейсе Телеграма. Можно купить BTC, TON, BNB и USDT с нулевой комиссией. За продажу сервис берет 1% от суммы сделки.
2. Pionex. Более продвинутый бот для трейдинга в виде SaaS-сервиса. Список поддерживаемых токенов состоит из сотен монет, комиссия 0,05-0,1%. 
3. CryptoRank. Специализированный сервис для арбитража, который подсказывает, на каких биржах можно купить токены с наибольшим профитом. 

Последний сервис предоставляет трейдеру полную информацию о том, как арбитражить на криптовалютных парах и выйти в плюс. Еще можно настроить оповещения об изменении цены до нужного уровня и не пропустить идеальную точку для входа или выхода.

Трейдеры с большим стартовым капиталом могут инвестировать в разработку собственного бота, который будет мониторить стоимость токенов и продавать их в автоматическом режиме. 

На разработку понадобится минимум $2-3k и от 100$ на оплату сервера. Можно взять бесплатного бота с GitHub, но, скорее всего, его придется дорабатывать под себя. Найти примеры в репозитории можно по ключам crypto, trade, trading и подобным. Вот пример такого бота.

Подводные камни

Инфобизнесмены редко рассказывают о минусах заработка на арбитраже криптовалют. Максимум, что они дают, — это полумертвые связки и список сканеров для отслеживания стоимости криптовалют. 

Минусы криптоарбитража:

1. Высокая комиссия. Некоторые биржи берут за свои услуги намного больше 0,5%. Из-за этого трейдеры уходят в минус. Например, комиссия при выводе USDT в сети ERC-20 на ByBit составляет 10$. Это невыгодно при выводе небольших сумм. 
2. Отмена сделок. Контрагенты иногда отменяют сделки на покупку крипты. Плюс пока продавец будет ждать подтверждения сделки, курс может упасть.
3. Сложности с валютными транзакциями. При покупке крипты за валюту можно потерять деньги на двойной конвертации при списании денег с карты. 
4. Проблемы с выводом. Например, у Binance недавно появились трудности с трансфером фиата на банковские карты — транзакции не всегда проходят с первого раза. 
5. Лимиты в банках. Так как банки выставляют лимиты, нужно держать несколько карт. Подключать к работе пластик родственников или друзей опасно — если они не оформлены, ими обязательно заинтересуется налоговая. И не только ими — об этом ниже.
6. Траблы с налоговой. Стабильные поступления денег на счет без регистрации коммерческой деятельности могут вызвать вопросы не только у банка, но и у налоговой инспекции. Нужно будет подтвердить источник дохода на основании 115 статьи ФЗ.

Как видите, подводных камней много. Поэтому не стоит считать, что трейдинг будет легкой прогулкой. Важно следить за ситуацией на рынке, знать особенности разных бирж и планировать сделки с холодной головой.

Вывод

P2P арбитраж — перспективное направление для заработка. Вполне реально получить несколько тысяч долларов чистой прибыли за месяц, но только при наличии стартового капитала минимум в 2000-3000$. Кроме того, нужно использовать ботов-сканеров, так как мониторить все вручную и выходить в плюс нереально. А еще необходимо оформиться, чтобы не навлечь проблемы по 115-ФЗ.