Farming to earn — 7 проектов для фарма криптовалюты

Существует много способов, как заработать на токенах и блокчейн-технологиях (можно даже зарабатывать шагами). Но многие из них предполагают активные операции. Farming to earn — это аналог банковских вкладов под проценты. Он позволяет получить доход с криптовалюты ее обладателю просто за то, что она у него есть.

В проектах формата “фарми и зарабатывай” пользователь выбирает крипту, в которые он вложится и которые ему будут генерировать доходы разного размера. Здесь сходство таких с банками еще и в том, что они юзерам выдают в пользование деньги, которые фармер положил на депозит.

Что такое farming to earn проекты

Когда обменный пункт выдает валюту Y в обмен на валюту X, он это делает из своего резерва. При фарминге криптовалюты этот резерв состоит не из собственных средств обменника, а из криптовалютных пар участников. Можно сказать, что фармер сдает свою криптовалютную пару обменнику в аренду. Свой заработок он при этом получает с комиссий при обмене. Объемы токенов в криптовалютной паре, которые могут быть задействованы в обмене, называются пул ликвидности. Соответственно, пользователя, который предоставляет свои токены на обмен, называют поставщик ликвидности.

Разница между фармингом и стейкингом

Кажется, что фарминг — это то же самое, что и стейкинг. На деле же разница между ними существенная.

1. Стейкинг — это блокировка своих активов, с тем, чтобы с их помощью подтверждать операции в блокчейне (проводлить их валидацию). Когда криптоинветор ставит на стейкинг свои монеты, последние помогают доказывать правомерность транзакций. Фарминг — это предоставление своих токенов для того, чтобы другие пользователи могли с их помощью совершать операции по обмену одних токенов на другие, а также брать их в кредит.
2. При стейкниге монеты блокируются для того, чтобы с их помощью проводились вычисления в сети и их нельзя вытащить из сети  Срок блокировки токенов разный и зависит от DeFi платформы, через которую пополняются пулы стейкинга. При фарминге монеты “предоставляются в аренду” и их в любой момент можно вытащить обратно.
3. И в стейкинге, и в фарминге годовые проценты вознаграждения сильно варьируют в зависимости от криптовалюты, блокчейна и платформы, через которую работают криптоинвесторы. Однако если для стейкинга средним показателем является 5-10% годовых, то для фарминга — 15-20%. В то же время и риски при фарминге выше.
4. Фарминг обычно осуществляют через соответствующие платформы. А стейкинг можно проводить как через платформы, так и самостоятельно держа токены на холодных кошельках.

Проекты farm-to-earn — это площадки, которые оперируют валютными парами фармеров и помогают обменивать одни токены на другие.

Impermanent loss

Важнейшее понятие фарминга — impermanent loss (непоправимые убытки). Это резкое снижение доходности обменов. Фармер ожидает получить доход одного размера, а получает меньше из-за того, что курс валют в паре изменился.

Непоправимые убытки — один из рисков в фарминге, который неразрывно связан с размером годовых процентов и вызван волатильностью валюты. Чем выше волатильность (склонность курса коинов к колебаниям), тем выше и риски. По размеру вознаграждений и рискам можно выделить три категории вложений:

• Высокодоходные и высокорисковые. Как правило, это операции с парой очень высоковолатильных коинов, например, Cake и BNB. Причем, курс этих валют сильно колеблется как относительно доллара, так и относительно друг друга. Доходность фарминга таких валют идет от 50% и выше. Максимальная доходность высокорисковых пар обычно составляет 200% годовых, но иногда она может быть еще выше;
• Среднедоходные и среднерисковые. Это пары с годовой доходностью от 15% до 50%. В такой паре один из коинов волатилен, а другой сравнительно стабилен (stablecoin). К таким парам можно отнести, например, BUSD и BNB;
• Низкодоходные и низкорисковые. Это пары, где обе монеты являются стабильными и доходность которых не превышает 15%. Нижний порог обычно 5%, хотя у некоторых stablecoin он может быть еще ниже. В качестве примера можно привести пару TUSD-BUSD.

Размер impermanent loss можно рассчитать в калькуляторе на сайте https://baller.netlify.app/. Результат он выдает в процентах от размера вашей валютной пары. Например, если сумма валютной пары составляет $10000, а непоправимые убытки — 22,38%, значит, ее держатель рискует потерять всего $2238, то есть, существенные деньги.

Пройдя на сайт, необходимо удалить третье поле, так как в пределах валютной пары фармится всего два коина. В полях “Pool Weight” прописывают по 50%, так как в каждой валюте пары одинаковая сумма. В полях “Price Changes by…” прописывают проценты, в пределах которых валюта меняется относительно доллара.  

Проценты.колебания курсов можно взять из соответствующих графиков. Историю колебания курса лучше брать за последние полгода, а в качестве процентной разницы брать минимальное и максимальное значение за это время.

Как зарабатывать на farming to earn проектах?

Первое, что необходимо для старта — криптокошелек и пара разных токенов. Сумма в разных токенах должна быть примерно одинаковая по текущему курсу друг к другу..Наиболее универсальными являются кошельки Metamask и Phantom, а также Math. Первый подходит для Etherium и Binance Smartchain, а второй — для Solana. 

Дальше нужно выбрать площадку для фарминга и авторизоваться в нем при помощи криптокошелька.

В farm to earn заработок можно реинвестировать в депозит хоть каждые сутки, чтобы его размер рос, а значит, росли и проценты.

Заработок с фарминга также выводится на криптокошелек, откуда через Binance BestChange крипту можно обменять на фиатные деньги.

Крипто-платформы для заработка

Фарминговые площадки можно разделить на две категории:

1. Долговременные. Они рассчитаны работать долгие годы, нарабатывая репутацию. Риск быть обманутым в них практически нулевой. Но и годовой процент редко превышает 200% даже на высокорисковых валютных парах.
2. Краткосрочные. В них огромные проценты (иногда выше 10000% годовых), но кроме высоких рисков колебаний валюты, также высоки риски, что такой проект окажется скамом. Если повезет, можно сделать не одну сотню иксов, пока платформа живет. Но фактор везения слишком сильно влияет на заработок.

Ниже мы рассмотрим только долговременные фармилки. Обозревать краткосрочные нет смысла, так как они могут закрыться уже через неделю после их обзора.

Многие платформы похожи между собой — различаются только их блокчейн-платформы, и, как следствие, кошельки, комиссии на транзакции и сами криптовалютные пары. Поэтому наиболее подробно будут рассмотрены лишь первые две, а у остальных тезисно осветим ключевые особенности.

PancakeSwap

Платформу запустили в сентябре 2020 года на базе Binance Smart Chain, и это подтверждает ее безопасность и надежность.

Для новичков с небольшими бюджетами (до $1000) — это оптимальный вариант по следующим причинам:

обилие криптовалютных пар всех трех категорий доходности и риска

низкие комиссии у блокчейна (в зависимости от нагрузки системы от нескольких центов до нескольких десятков центов)

Чтобы зарегистрироваться и авторизоваться на PancakeSwap, достаточно иметь один из восьми криптокошельков (см. скрин).

По идее чтобы Metamask интегрировался с PancakeSwap, в него необходимо добавить сеть BNB Smart Chain. Однако при авторизации через Metamask, эта сеть блокчейн автоматически добавляется в криптокошелек.

Фармить через PancakeSwap довольно просто. Для этого необходимо:

Нажать вкладку Earn, а затем выбрать Farms;

1. Выбрать криптовалютную пару для фарминга;
2. Забросить выбранные коины на свой криптокошелек. Можно обойтись и одной монетой (например, только BNB), после чего часть суммы в этой монете обменять на другие коины. Но за обмен будет взята комиссия, поэтому лучше выбранные коины непосредственно покупать за фиат и заводить на кошелек;
3. Отправить деньги на фарм.

Чтобы сделать третий шаг, переходим в раздел “Farms”, разворачиваем вкладку выбранной криптовалютной пары и нажимаем Get с названием токенов. Например, выбираем соответствующую пару и жмем на Get DAI — BUSD. Система выбрасывает на страницу пополнения ликвидности, после чего каждый из токенов пополняем на одинаковую сумму.

Далее необходимо апрувнуть обе валюты, нажав кнопки Approve, чтобы Metamask разрешил транзакцию. За апрув снимается комиссия (в зависимости от загруженности блокчейна размер от нескольких центов до пары-тройки десятков центов).

После апрува выбираем жмем на поле введения числа и выбираем MAX. В результате система пополнит пару для фарминга на одинаковую сумму в обеих валютах. Если нажав на MAX в поле одного из токенов, кнопка Supply недоступна, значит, нужно это сделать в поле другой валюты.

Далее валюта поступает НЕ на счет аккаунта, в токены пула на блокчейне Pancakeswap. Кстати, эти деньги в любой момент можно вернуть себе обратно, так как даже при отключении сайта, возврат можно сделать через криптокошелек и смарт-контракт.

После этого снова переходим в список фарминга и выбираем соответствующую пару токенов. Далее жмем на Enable.

После этого подтверждаем транзакцию в криптокошельке (за это опять снимут комиссию в несколько центов) и выбираем сумму, которую отправим на стейкинг.

Можно ввести свою сумму, либо нажать “MAX” — максимальное число токенов, отправленных в пул. В итоге 491 с лишним DAI отправляются на фарминг и начинают генерировать доход.

В строке CAKE EARNED показывается заработок в кейках, а ниже — их пересчет в долларах. Пока деньги лежат на фарминге, это значение будет расти.

Управлять деньгами на фарминге можно тремя кнопками:

• Harvest — снять и перенести в криптокошелек токены, которые заработаны на фарминге;
• Минус слева — вернуть обратно те деньги, которые работают на фарминг;
• Плюс справа — добавить денег из криптокошелька к той сумме, которая сейчас на фарминге.

Совет! При выборе валютных пар смотрите на пол ликвидности (Liquidity)  Чем больше денег фармеры вложили в ту или иную криптовалютную пару, тем выше вероятность, что она стабильнее и тем меньше шанс пострадать от падения курса токенов и impermanent loss.

Saber

Сеть появилась как площадка для торговли криптой на блокчейне Solana в начале 2021 года. На текущий момент система кроме кошельков на скрине ниже поддерживает также Huobi Wallet, Glow, Debug, Coin98, Clover, Sollet, Solflare и Ledger.

Комиссии на платформе Solana обычно невелики и не превышают одного цента, лишь иногда доходя до нескольких десятков центов. Хотя в моменты пиковых нагрузок на сеть (например, при минте NFT) они могут составлять десятки долларов (иногда даже доходят до $50). На Saber по большей части собраны stablecoins, что делает платформу довольно дружелюбной для новичков. Хотя для существенных доходов нужны ощутимые вложения.

Соответственно, перед началом работы нужно подключить один или несколько из этих кошельков.

Для фарминга необходимы все те же шаги, как и в PancakeSwap:

• Завести токены в кошелек. Делается так же, как в Pancake с подтверждением в кошельке.
• Отправить деньги в пул сети. 
• На вкладке Farms выбрать криптовалютную пару, и кликнуть на сумму около поля “Balance”. После этого становится доступной кнопка Deposit. На нее нужно нажать, чтобы отправить токены на фарминг.

После этих действий откроется профиль криптовалютной пары, где в режиме реального времени будут обновляться начисляемые токены (в разделе Your Unclaimed SBR).

Нажав на Claim над вознаграждением, его можно перевести в свой криптокошелек.

Чтобы посмотреть списки криптовалютных пар, объемы ликвидности, размеры вознаграждений, достаточно просто развернуть вкладку “Show inactive farms”.

Проценты вознаграждений указаны за день и лишь рядом с той валютой, в которой они будут выплачиваться.

Atrix

Чтобы начать работу, нужно перейти на страницу https://app.atrix.finance/ Так же, как и предыдущий проект, Atrix работает на блокчейн-платформе Solana и поддерживает соответствующие кошельки.

Фарминг доступен на странице Staking в виде списка с объемами ликвидности и годовыми вознаграждениями в процентах.

Кликнув на криптовалютную пару, переходим к пополнению ликвидности. Для этого заходим на страницу Staking и в поле Farms выбираем валютную пару, в которой будем пополнять счет. Например, в BTC и USDC. Для этого прописываем сумму в одном из полей — во втором система автоматически пропишет ту же самую сумму в другой валюте. И далее жмем на Deposit.

После того, как отправили деньги на депозит, их нужно отправить на фарминг в поле ALP.

Для этого жмем на Balance, а затем на Enter an amount.

Посмотреть начисления можно также в разделе фарминга криптовалютной пары. Чтобы вывести заработок в этом разделе жмем на вкладку Claim, а чтобы вывести деньги с депозита на криптокошелек — на Unstake.

Orca

Открыта в конце февраля 2021 года на платформе Solana. Сейчас Orca поддерживает меньше кошельков, чем ее более старшие аналоги. Однако ресурс регулярно интегрируется с новыми кошельками.

Чтобы перейти к фармингу, нужно открыть вкладку Pools, где будут списки криптовалютных пар. Там же показаны объемы ликвидности и годовые ставки вознаграждения. После подключения кошелька, откроется кнопка Deposit, через которую можно отправить деньги на фарминг.

Далее нужно в одно из полей ввести количество токенов, а другом система автоматически сконвертирует эту же сумму в другую валюту, а в поле TOTAL будет показана общая сумма депозита. Это еще не отправка на фарминг, а лишь перевод токенов на счет проекта.

После нажатия на кнопку Deposit нужно в том же разделе Pools перейти во вкладку Double Dip и напротив криптовалютной пары (куда вы отправили депозит), нажать кнопку Double Dip, после чего и начнется фарминг.

В поле криптовалютной пары сверху показывается доход от фарминга. Нажатием кнопки Harvest этот доход можно вывести себе на криптокошелек. Нажав Harvest&Undip на кошелек можно вывести всю сумму с депозита, которая задействована в фарминге.

Katana

Это децентрализованная биржа для купли-продажи и обмена криптовалюты RON на блокчейне Ronin. Это сайдчейн (дополнительный придаточный блокчейн) на стороне сети Etherium. Сама платформа была создана, чтобы торговать NFT-активами в игре Axie Infinity.

Популярность и рост спроса на криптовалюту RON привели к появлению биржи с возможностью в том числе и фарминга.

Для фарминга биржа предоставляет три криптовалютные пары:

• AXS/WETH
• SLP/WETH
• RON/WETH

Их число, вероятно, будет постепенно расти, так как интерес к игре Axie только растет, да и буквально в конце 2021 года криптовалютных пар было всего две. Годово вознаграждение за фарминг для всех пар одинаково и составляет 50%.

Чтобы приступить к фарму, нужно у выбранной пары апрувнуть уже привязанный кошелек 

После апрува кошелька, необходимо через кнопку Stake выбрать нужное количество криптовалюты и отправить ее в депозит.

Монеты отправляются на стейкинг и начинают “работать”. Количество заработанных на фарминге денег отображается в поле Claimable Rewards, которые можно вывести, нажав кнопку “Claim”.

Пока что в Katana возможны 100 бесплатных транзакций в день (скорее всего, это отменят). Правда, пополнять кошелек RON придется с эфира, а для этого придется заплатить комиссию за газ.

Quarry

Базируется на блокчейне Solana — соответственно, это невысокие комиссии и ключевая криптовалюта sol. К Quarry можно подключить всего 4 кошелька (на скрине ниже).

После подключения кошелька, чтобы приступить к фармингу, необходимо на главной странице нажать Browse Rewarders.

Далее следует выбрать один из токенов и нажать “View Quarries”, чтобы перейти к криптовалютным парам с выбранным токеном.

После нажатия открывается список пар с выбранным токеном. Там же показаны и процентные ставки годового вознаграждения, а при наведении на значки токенов рядом с Rewards APY можно увидеть выражение этих процентов в криптовалюте.

Чтобы отправить деньги на фарминг, нужно нажать на Stake, после чего откроется карточка пополнения депозита. 

Здесь можно вручную ввести сумму вручную или нажать внизу на сумму рядом со словом “Balance”. После этого нажатием кнопки Deposit деньги отправляются на фарминг. После этого открывается окошко, где в режиме реального времени начисляются токены вознаграждения.

Нажав на Claim, можно вывести заработанные деньги.

Raydium

Это фарминг-платформа на блокчейне Solana. Отличается обилием криптовалютных пар, а во всем остальном Raydium аналогичен другим криптовалютным биржам. Как и везде, у каждой пары указаны объем ликвидности и годовое вознаграждение.

Подключить можно довольно много криптокошельков.

Сам процесс фарминга происходит так же, как и везде:

• Выбираем криптовалютную пару в разделе Farms;
• Заводим выбранные токены на счет через раздел Swap;

• Добавляем их в ликвидность;

• Отправляем на фарминг, нажимая на кнопку Stake

Все, что заработано на фарминге можно перевести на свой счет и в кошелек с помощью кнопки Harvest.

После нажатия на кнопку Harvest деньги отправляются на внутренний счет. откуда их можно перевести на криптокошелек или реинвестировать в фарминг криптовалтной пары.

Фарми и зарабатывай — сколько можно получить?

Теоретически доход от фарминга можно рассчитать просто посчитав проценты от имеющейся суммы. Например, есть у вас 10000 долларов, а вы положили их за 20% годовых, значит, и заработаете за год $2000.

В реальности все хитрее, чем кажется. Ведь если регулярно заработанные коины реинвестировать в депозит, заработок за год будет значительно выше, чем расчетные 20% от изначальной суммы депозита. Однако реинвестиции — это денежные переводы, которые облагаются комиссиями. Поэтому в каждом конкретном случае нужно опытным путем определить, с какой частотой следует делать реинвест.  Чем он чаще, чем быстрее растет размер депозита, тем больше заработок. Но если с частотой реинвеста переусердствовать, то можно потерять много на комиссиях.

Большинство более-менее доходных криптовалютных пар предполагают риски. Кроме impermanent loss есть риск падения курса криптовалюты, из-за чего заработок уменьшится при конвертации ее в фиат.

Вместе с тем, криптовалюта может и подскочить в цене, а в моменты транзакций комиссии будут минимальными. И это приведет к непредвиденному росту дохода. То есть, доходность фарминга может меняться как в меньшую, так и в большую сторону.

Если брать усредненные заработки без поправок на везение, понимание работы блокчейна, рисков, скам-проектов, то зарабатывают около 50% от вложенных средств. Соответственно, на платформе Solana или Ronin можно вкладывать от нескольких сотен долларов и за год. Для работы же на эфире потребуются вложения от $6000-7000. 

Farming to earn projects — отзывы манимейкеров

Фарминг — новая сфера деятельности в технологиях блокчейн. Поэтому и отзывов о нем в 2023 году еще крайне мало. Особенно в русскоязычном сегменте интернета (примерно так же практически не было отзывов об NFT в 2018 году на заре его появления).

С Impermanent loss и другими рисками пользователи обычно знакомы и по этим пунктам у пользователей не возникает особых претензий. Основное, на что жалуются пользователи PancakeSwap — обилие скамных коинов.

Главное, почти все, кто пробовал себя в фарминге. убедились, что это не пирамида и не является скамом сам по себе.

Заключение

Фарминг — сейчас такая же новая и свежая отрасль, какой в 2017-2018 годах была NFT. Те, кто первыми в нее зашел, в итоге сняли сливки в виде токенов, которые сейчас в тысячи раз поднялись в цене. Конечно, были и те, кто терял деньги на новой и пока еще стихийном рынке.
Рынок фарминга сейчас настолько ж неопределенный. Но во-первых, он дает задел тем, кто сейчас не боится рисковать. А во-вторых, он вдыхает в уже известную криптовалюту новую жизнь, параллельно поднимая ее в цене. В отличие от явно пирамидных проектов, фарминг приносит реальную ценность трем сторонам: том, кто обменивает токены, фармеру и площадке farm to earn. Поэтому фарминг заслуживает внимания как сфера для инвестиций на годы вперед.